資本市場的金融科技監(jiān)管沙箱逐步擴(kuò)容中。12月8日，據(jù)上海金融官微消息，資本市場金融科技創(chuàng)新試點(上海)專項工作組發(fā)布通知，對資本市場金融科技創(chuàng)新試點的上海首批試點項目方案進(jìn)行了社會公示，共計26個申報項目入選。

而就在前一天，12月7日，深圳也就資本市場金融科技創(chuàng)新試點的首批項目進(jìn)行了公示。在分析人士看來，未來沙箱模式將是各地金融科技創(chuàng)新尋求突破的主要方式，資本市場金融科技試點有可能向私募基金、公募基金、理財產(chǎn)品發(fā)行等重量級領(lǐng)域擴(kuò)展。

上海首批26個項目入圍

上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作有序推進(jìn)中。12月8日，資本市場金融科技創(chuàng)新試點(上海)專項工作組發(fā)布通知稱，為推動證券期貨行業(yè)金融科技穩(wěn)妥發(fā)展，促進(jìn)資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型，完善資本市場金融科技監(jiān)管機制，2021年10月，證監(jiān)會支持在上海啟動資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作。

通知指出，截至目前，26個申報項目已通過項目征集、遴選評審、專業(yè)評估等環(huán)節(jié)，擬納入本市首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點，現(xiàn)就相關(guān)項目方案向社會進(jìn)行公示。公示時間為2022年12月8日-14日。

北京商報記者根據(jù)項目公示名單梳理發(fā)現(xiàn)，26個入圍的申報項目中，申報單位包括銀行、證券公司、基金管理、交易所以及科技公司、數(shù)據(jù)公司等多種類型主體，大部分項目存在聯(lián)合申報主體。同時，具體項目涉及到區(qū)塊鏈、人工智能、云計算等多種技術(shù)，業(yè)務(wù)范圍包括客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理、監(jiān)管科技等領(lǐng)域。

值得一提的是，26個入圍項目中，還有4個與數(shù)字人民幣相關(guān)，分別是：國泰君安證券和建設(shè)銀行上海分行聯(lián)合申報的“證券行業(yè)數(shù)字人民幣的創(chuàng)新應(yīng)用”；東方證券與建設(shè)銀行上海分行聯(lián)合申報的“數(shù)字人民幣創(chuàng)新應(yīng)用試點項目”；匯添富基金和交通銀行上海分行聯(lián)合申報的“基于基金支付體系的數(shù)字人民幣應(yīng)用場景創(chuàng)新”；由天天基金牽頭，交通銀行、建設(shè)銀行上海分行、民生銀行聯(lián)合申報的“數(shù)字人民幣在基金銷售場景下的應(yīng)用創(chuàng)新項目”。

在浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林看來，上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點首批項目對外公示，是有序推進(jìn)資本市場金融創(chuàng)新的體現(xiàn)。申報項目貫穿資本市場服務(wù)的全流程，也能夠為監(jiān)管提供有力支撐。

“數(shù)字人民幣也是當(dāng)前金融科技創(chuàng)新的重要方向，數(shù)字人民幣應(yīng)用場景不斷擴(kuò)容，可以拓寬金融科技的發(fā)展思路，也可以利用數(shù)字人民幣提高金融支付的便利性、安全性。”盤和林表示。

江蘇蘇寧銀行金融科技高級研究員孫揚補充，數(shù)字人民幣參與到資本市場金融科技試點，有助于監(jiān)管通過數(shù)字人民幣打通資本市場資金流的信息通道，對資金來源和流向?qū)嵤└玫墓芸兀瑤椭嵘Y本市場資金的安全和對使用目的的遵從程度。

將持續(xù)向重量級領(lǐng)域擴(kuò)展

就在前一天，12月7日，深圳證監(jiān)局也就深圳資本市場金融科技創(chuàng)新試點第一批試點項目方案公開征求意見，10個申報項目已通過初審、遴選評審、專業(yè)評估等環(huán)節(jié)，擬納入第一批資本市場金融科技創(chuàng)新試點，意見反饋截止時間為2022年12月14日。

從申報內(nèi)容來看，深圳資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目同樣圍繞平臺業(yè)務(wù)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)開展，申報主體多以證券、銀行等主體為主。其中，深圳證券交易所聯(lián)合國信證券等7家證券公司，申報了“行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈圖譜共建及應(yīng)用項目”。

此前，2021年2月，北京在全國率先開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點獲證監(jiān)會支持，隨后上海、深圳、廣州、南京等地陸續(xù)獲批成為資本市場金融科技創(chuàng)新試點城市，遴選工作也穩(wěn)步進(jìn)行。

2022年初，北京率先發(fā)布首批16個項目入箱測試，10月19日，北京開啟了第二批項目征集階段。北京商報記者近日也從北京市地方金融監(jiān)管局了解到，當(dāng)前北京資本市場金融科技創(chuàng)新試點整體運行平穩(wěn)、業(yè)務(wù)開展順利。

資本市場金融科技創(chuàng)新試點自問世以來，一直被市場稱呼為“證監(jiān)會版監(jiān)管沙箱”。而北京、深圳、上海接連發(fā)布入箱項目測試，也引發(fā)市場關(guān)注。孫揚指出，上述三地是資本市場的活躍之地，且均設(shè)有證券交易所，后續(xù)北交所、上交所均有可能牽頭或獨立申報資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目，進(jìn)一步擴(kuò)大覆蓋面。后續(xù)，資本市場金融科技試點有可能向私募基金、公募基金、理財產(chǎn)品發(fā)行等重量級領(lǐng)域擴(kuò)展。

盤和林則指出，多地發(fā)布入箱項目測試說明各地積極推進(jìn)金融科技創(chuàng)新，但同時也關(guān)注到了金融創(chuàng)新潛在的風(fēng)險。通過“沙箱”，金融機構(gòu)可以有效測試其創(chuàng)新，做大膽嘗試，同時也能實現(xiàn)有效的風(fēng)險隔離，將創(chuàng)新的潛在風(fēng)險降到最低。未來“沙箱模式”將是各地金融科技創(chuàng)新尋求突破的主要方式。