134家成員單位，261家金融顧問工作室，4200名金融顧問業(yè)務(wù)骨干，全體金融顧問累計服務(wù)企業(yè)10.43萬家次、落實融資1.1萬億元……經(jīng)過6年探索實踐，浙江首創(chuàng)的金融顧問制度取得了一系列實踐成效，并逐步發(fā)展成為浙江金融的“金名片”，在全國16個省市借鑒推廣。

4月28日，浙商總會金融服務(wù)委員會(簡稱“金服會”)舉行2024年度全體委員會議，旨在匯聚金融顧問力量，共同為中國特色金融發(fā)展貢獻“浙江智慧”。會議揭曉了第四屆“金渠榜”評選榜單，并為三家新成立的金融顧問工作室進行揭牌。

與會專家一致認(rèn)為，金融顧問已成為浙江省“三支隊伍”建設(shè)、助力共同富裕高質(zhì)量發(fā)展建設(shè)的重要力量。2025年，金融顧問制度作為金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的“浙江經(jīng)驗”，將在應(yīng)對外部挑戰(zhàn)、服務(wù)共同富裕、履行社會責(zé)任等三個方面展現(xiàn)新?lián)?dāng)。金服會也表示，將選派更多骨干加入顧問隊伍，推動跨機構(gòu)、跨領(lǐng)域協(xié)同;同時牽頭建立“顧問工作室”聯(lián)動機制，為企業(yè)提供“一站式”綜合服務(wù)。

第四屆“金渠榜”榜單揭曉

金融顧問與浙商代表共話“浙江智慧”

六載耕耘，金融顧問制度從實踐到理論，再以理論指導(dǎo)實踐，收獲了累累碩果。

會上，金服會主席，浙商銀行黨委書記、董事長陸建強介紹，金融顧問制度探索中國特色金融發(fā)展新范式，打造五大典范，成為名副其實的金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的“浙江經(jīng)驗”。金融顧問當(dāng)好政府的“金融子弟兵”、企業(yè)的“金融家庭醫(yī)生”，全面深化縣域綜合金融生態(tài)建設(shè)，以數(shù)字化手段重構(gòu)金融服務(wù)邏輯，深入踐行善本金融理念;打造了金融服務(wù)大局的實踐典范、開創(chuàng)了綜合金融服務(wù)實踐典范、成為金融服務(wù)下沉的實踐典范、開啟了數(shù)智服務(wù)的實踐典范、成為金融理論創(chuàng)新的實踐典范。

以當(dāng)好政府的“金融子弟兵”為例，目前金融顧問制度已被全國16個省市借鑒推廣，走出浙江并保持全國領(lǐng)跑之勢。尤其是“縣域綜合金融生態(tài)建設(shè)”作為金融顧問下沉基層服務(wù)的主要抓手，其“3386”模式已在全國70多個區(qū)縣復(fù)制推廣，覆蓋全國22個省、43個地市，并實現(xiàn)浙江省內(nèi)地市全覆蓋。

記者了解到，過去一年，金融顧問在助力做好金融“五篇大文章”與浙江共同富裕等中心工作方面取得了顯著成效。創(chuàng)新深化“金融顧問+人才銀行”科技金融模式，助力浙江科創(chuàng)企業(yè)跑出“加速度”;推出“金融顧問+政府支持+國家電網(wǎng)”的ESG綠色金融模式，助力一大批綠色節(jié)能企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展;在全國首創(chuàng)“駐村第一書記+金融顧問”新模式，促進鄉(xiāng)村全面振興;聯(lián)合省委社工部，獲評“金融幫扶”省級志愿服務(wù)示范品牌;全年打造12名數(shù)字形態(tài)的“金牌顧問”;累計開展投教活動1500多場……

年會現(xiàn)場，第四屆“金渠榜”評選榜單揭曉，表彰了一批工作實效突出的金服會成員機構(gòu)、金融顧問、經(jīng)典服務(wù)案例和“五星金融顧問工作室”。本屆“金渠榜”還首次增加了“金視獎”獎項，以表彰為企業(yè)提供線上化咨詢和數(shù)字化服務(wù)有突出貢獻的個人。

“金融顧問團隊為我們提供了定制化融資方案，搭建了‘融資+融智+融資源’的服務(wù)體系，并且多次組建專家團隊上門研討，交流和培訓(xùn)，更圍繞企業(yè)全生命周期需求，幫助我們解決了‘無擔(dān)保物’‘應(yīng)收賬款與銀行融資期限不匹配’的難題。這種‘不止于授信，更重于護航’的服務(wù)理念，真正解決了我們科創(chuàng)企業(yè)的‘成長的煩惱’。”現(xiàn)場，數(shù)夢工場科技有限公司副總裁兼CFO張曉冬作為客戶代表，感受頗深。

“金融子弟兵”主動作為顯擔(dān)當(dāng)

金融顧問制度走出浙江并在全國領(lǐng)跑

經(jīng)過六年探索實踐，金融顧問在制度、隊伍和工作室體系機制等方面已經(jīng)逐漸成熟，在服務(wù)不同場景、不同行業(yè)、不同區(qū)域的實體經(jīng)濟中積累了許多經(jīng)驗。而如何將這些實踐經(jīng)驗更好地用于服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，是當(dāng)下每一位金融顧問共同面對的課題。

陸建強指出，當(dāng)前，我國金融發(fā)展面臨三大變局：一是金融定位站位變局。金融強國、金融的政治性人民性、金融高質(zhì)量發(fā)展，都對金融提出了新的使命要求。二是數(shù)字化變局。AI大模型、大數(shù)據(jù)等新一代數(shù)字技術(shù)正以前所未有的速度深刻影響金融服務(wù)模式和金融存在方式。三是高質(zhì)量發(fā)展變局。經(jīng)濟發(fā)展由增量時代轉(zhuǎn)入存量時代，對多元化、“種田式”的綜合金融需求越來越多。面臨金融三大變局，金融顧問要聚焦共同富裕核心任務(wù)，在服務(wù)中心大局中守正創(chuàng)新;聚焦縣域綜合金融生態(tài)建設(shè)，在助力營商環(huán)境優(yōu)化中守正創(chuàng)新;聚焦金融“五篇大文章”，在推進金融高質(zhì)量發(fā)展中守正創(chuàng)新;聚焦民企紓困，在服務(wù)實體經(jīng)濟中守正創(chuàng)新;聚焦守住老百姓的錢袋子，在堅持人民至上中守正創(chuàng)新;聚焦中國特色金融發(fā)展之路探索，在完善中國特色金融新范式中守正創(chuàng)新。

據(jù)悉，服務(wù)政府方面，下一步金服會將綜合發(fā)揮好230多家金融顧問工作室作用。聚焦縮小“三大差距”，以“千萬工程”為牽引，提供普惠性金融服務(wù);聚焦十項重大工程，以“走進”活動為載體，提供精準(zhǔn)性金融服務(wù);全面深化縣域綜合金融生態(tài)3386模式推廣，助力我省打造“金融生態(tài)優(yōu)質(zhì)區(qū)”;貫徹落實國務(wù)院辦公廳關(guān)于做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見，聚焦國家重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的融資可得性和供需適配度，組成跨行業(yè)、跨機構(gòu)的金融顧問小組，聯(lián)合攻關(guān)。

服務(wù)企業(yè)方面，今年金服會將聚焦民企紓困解難，專門推出“雪中送炭”工程，針對在中美貿(mào)易戰(zhàn)、科技戰(zhàn)等背景下遇到困難的企業(yè)給出專門服務(wù)方案，拿出專項幫扶資金，幫助民營企業(yè)度過難關(guān)，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

服務(wù)居民方面，今年，金服會還將全面開啟“金融顧問防非反詐主題活動年”，依托數(shù)字化技術(shù)健全線上線下多渠道宣教體系，用好“財富管理N課”投教課程，擴大防非反詐覆蓋面;并且主動加強與公安、監(jiān)管、老干部局以及各地政府聯(lián)動，服務(wù)防非反詐薄弱區(qū)，開場500場防非反詐“走進”活動，在守住老百姓“錢袋子”上發(fā)揮更大作用，提振老百姓消費信心。

陸建強還表示，目前善本金融整個理論體系已經(jīng)基本形成，善本金融、縣域綜合金融生態(tài)建設(shè)、鏈?zhǔn)缴鷳B(tài)金融、金融定位與價值重塑等書已經(jīng)出版，接下來，金融顧問、善本人文、善本信托等6本理論成果也將相繼出版。金融顧問既要當(dāng)好善本金融理論的踐行者，更要以理論為指導(dǎo)在實踐中不斷深化，形成更多的創(chuàng)新范式，打造更多的實踐典范，不斷豐富中國特色金融發(fā)展之路的浙江實踐。

會上，金服會明確了長效運營工作機制，并為西子金融顧問工作室、湖州科技金融顧問工作室、龍港市綜合金融生態(tài)建設(shè)金融顧問工作室三家新設(shè)“金融顧問工作室”舉行揭牌儀式，標(biāo)志著金融顧問服務(wù)機制進一步優(yōu)化、專業(yè)能力進一步加強、覆蓋范圍進一步擴大。(以上圖由浙商銀行提供)