歷經(jīng)一個月的籌備，券商試點的“跨境理財通”業(yè)務于12月4日正式拉開帷幕。據(jù)記者了解，多家首批試點參與“跨境理財通”的券商已落地“首單”業(yè)務。

中國(深圳)綜合開發(fā)研究院金融發(fā)展與國資國企研究所執(zhí)行所長余凌曲在接受《證券日報》記者采訪時表示：“券商積極參加‘跨境理財通’業(yè)務，一方面有助于其在財富管理業(yè)務方面進一步轉(zhuǎn)型；另一方面能夠幫助其在跨境資產(chǎn)配置方面積淀經(jīng)驗，進一步提升國際化業(yè)務能力。綜合而言，券商開展‘跨境理財通’業(yè)務，符合當前券商進行業(yè)務創(chuàng)新以拓展盈利空間的大趨勢?！?/p>

多家券商“首單”業(yè)務

成功落地

“跨境理財通”業(yè)務是指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對方金融機構(gòu)銷售的合資格投資產(chǎn)品。

“跨境理財通”業(yè)務自2021年試點以來一直備受市場關注。2024年1月24日，中國人民銀行廣東省分行、中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局等六部門聯(lián)合發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》，標志著“跨境理財通”邁入2.0階段。11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券等14家券商成為首批試點參與“跨境理財通”的券商。

從最新的市場數(shù)據(jù)來看，截至2024年10月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”個人投資者12.54萬人，包括港澳投資者5.22萬人，內(nèi)地投資者7.32萬人，境內(nèi)銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額952.16億元。截至2024年12月2日24時，跨境理財通南向通凈流出926261.53萬元，已用額度占比6.18%；北向通凈流入25427.81萬元，已用額度占比0.17%。

《證券日報》記者在采訪中了解到，在12月4日業(yè)務啟動首日，14家試點券商中，廣發(fā)證券、中金財富、國泰君安、華泰證券均成功落地了首單“跨境理財通”業(yè)務。其中，12月4日0時13分，廣發(fā)證券成功落地首單“跨境理財通”業(yè)務。12月4日0時25分，中金財富也成功落地首單“跨境理財通”業(yè)務，開啟服務粵港澳大灣區(qū)居民個人資產(chǎn)配置的新篇章。12月4日剛過凌晨，國泰君安也成功落地“跨境理財通”首單開戶業(yè)務。華泰證券與中國香港子公司華泰金控通過雙方建立的閉環(huán)式資金管道合作完成首批客戶的“跨境理財通”資金跨境匯劃。

中金財富相關負責人向《證券日報》記者表示，成功辦理了首單“跨境理財通2.0”業(yè)務的是居住于深圳市的王先生，他選擇了線上開戶的方式，認為券商辦理“跨境理財通”業(yè)務全程可實現(xiàn)線上化是最便捷、最具吸引力之處，非常符合年輕投資者的習慣。

“跨境理財通”分為“南向通”和“北向通”。據(jù)中金財富介紹，“南向通”在投資者資質(zhì)確認后，可通過中金財富App或營業(yè)部現(xiàn)場辦理“南向通”匯款戶指定、“南向通”投資戶開戶流程，賬戶開戶過程最快1個交易日內(nèi)可完成，之后，公司會將客戶開戶數(shù)據(jù)進行報送，確認成功后即可進行資金劃匯、產(chǎn)品交易。

助力財富管理

提質(zhì)增效

獲得“跨境理財通”試點資格后，各券商搶抓機遇，第一時間進行布局，包括以客戶需求為中心構(gòu)建“跨境理財通”產(chǎn)品池，保持穩(wěn)定的運行保障，對交易系統(tǒng)進行升級等，為粵港澳大灣區(qū)的內(nèi)地和港澳合資格居民提供一站式跨境理財服務，助力財富管理業(yè)務提質(zhì)增效。

在產(chǎn)品設計方面，上述中金財富相關負責人表示，中金財富上架的符合要求的“北向通”基金產(chǎn)品超6000只，產(chǎn)品類型包含股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，包括精選的公募50名單。目前，中金香港證券上架的“南向通”合資格基金產(chǎn)品數(shù)量達190只，同時，中金香港證券上架的“南向通”合資格債券產(chǎn)品數(shù)量達數(shù)百只，主要涵蓋環(huán)球主權債券、投資等級企業(yè)債券等。

華泰證券則堅持以客戶需求為中心構(gòu)建“跨境理財通”產(chǎn)品池，首批“南向通”“北向通”產(chǎn)品池中包括上百只不同風險等級的公募基金和債券產(chǎn)品，涵蓋人民幣、港元、美元多個幣種。

國泰君安國際從客戶視角出發(fā)，依托定量和定性的分析排名框架，形成了注重基金公司綜合影響力、基金投研能力和基金回報的“國君國際財富管理海外基金IRR甄選評價標準”，為客戶優(yōu)選不同資產(chǎn)類別和主題的基金，同時提供了符合“跨境理財通”資格的一批美元債券供投資者選擇。

“廣發(fā)證券以客戶為中心，充分滿足投資者多元化配置資產(chǎn)的需要?！睆V發(fā)證券相關負責人向《證券日報》記者表示，當前，公司“北向通”業(yè)務借境內(nèi)公募基金發(fā)展之勢，可代銷產(chǎn)品數(shù)量達8000余只，貨幣類、債券類、股混類等各類型產(chǎn)品均有覆蓋，力求為境外客戶提供良好投資體驗?！澳舷蛲ā睒I(yè)務作為境內(nèi)客戶跨境投資新渠道，境外合作券商廣發(fā)經(jīng)紀(香港)可代銷產(chǎn)品數(shù)量達200余只，為境內(nèi)客戶跨境投資提供多樣化選擇。

除了構(gòu)建產(chǎn)品池，中金財富證券和中金香港證券還建立了“跨境理財通”業(yè)務的內(nèi)控制度和操作流程、制定投資者權益保護實施方案，完成“跨境理財通”資金閉環(huán)匯劃和封閉管理等系統(tǒng)的測試，并與內(nèi)地銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協(xié)議等，為業(yè)務運行做好充分保障。廣發(fā)證券多部門敏捷聯(lián)動，在滿足資金閉環(huán)劃匯要求的基礎上，通過快速響應的線上投資運營體驗，為客戶提供暢通無礙的全流程跨境服務。

中信建投非銀金融首席分析師趙然表示，對券商來說，“跨境理財通”為拓展粵港澳大灣區(qū)的零售和大眾財富投資者開辟了新的渠道。長遠來看，券商“跨境理財通”正式落地不僅能豐富自身提供的理財產(chǎn)品種類、增厚代銷手續(xù)費收入，同時也能加快自身國際化布局的進程。