記者獲悉，近日，券商賬戶管理功能優(yōu)化業(yè)務(wù)試點迎來近三年首次擴(kuò)容，東方證券、東北證券等8家券商獲準(zhǔn)加入。

至此，具備該試點資格的券商增至20家，標(biāo)志著券商綜合賬戶服務(wù)體系建設(shè)步入規(guī)模化推進(jìn)的新階段。

8家券商新進(jìn)試點陣容

11月25日，國聯(lián)民生、西部證券等券商公告稱，收到中國證監(jiān)會機構(gòu)司的監(jiān)管意見書，對公司申請開展賬戶管理功能優(yōu)化試點業(yè)務(wù)相關(guān)事項無異議。相關(guān)券商表示，將嚴(yán)格按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求開展賬戶管理功能優(yōu)化試點業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，本輪共有8家券商獲準(zhǔn)參與賬戶管理功能優(yōu)化試點，分別為東方證券、東吳證券、國聯(lián)民生、平安證券、西部證券、東北證券、東方財富證券、華鑫證券。這些券商在財富管理、合規(guī)風(fēng)控與綜合實力方面普遍表現(xiàn)突出。據(jù)悉，部分券商將于本周內(nèi)陸續(xù)發(fā)布相關(guān)公告。

根據(jù)上述公告，監(jiān)管意見書明確要求，各券商開展賬戶管理功能優(yōu)化試點業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)守客戶資金安全底線，加強同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)管理，切實保障客戶資金安全；做好客戶準(zhǔn)入管理，嚴(yán)格按照“三要素”一致規(guī)則進(jìn)行客戶身份識別驗證，落實客戶實名制及身份識別管理要求；嚴(yán)格按規(guī)定完成綜合賬戶服務(wù)的線上線下簽約；加強綜合賬戶管理工作，嚴(yán)格落實賬戶持續(xù)管理機制和客戶基本身份資料信息一致性持續(xù)管理機制；加強合規(guī)風(fēng)控管理，強化對重要環(huán)節(jié)和風(fēng)險點監(jiān)測監(jiān)控；加強投資者教育；嚴(yán)格按規(guī)定做好數(shù)據(jù)報送工作等。

華鑫證券在接受證券時報記者采訪時表示，獲得賬戶管理功能優(yōu)化試點資格后，公司將持續(xù)打造以客戶為中心、功能整合、體驗流暢的綜合賬戶體系，支持客戶通過簽約認(rèn)證的方式建立同名資金賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)關(guān)系，提升資金使用效率。

試點三年多成員增至20家

2021年，證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點開始實施。當(dāng)年12月3日，證監(jiān)會發(fā)布《同意開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點》，中信證券、國泰君安（現(xiàn)國泰海通）、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券（現(xiàn)國投證券）、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家券商成為首批試點機構(gòu)。

2022年11月，廣發(fā)證券、興業(yè)證券也相繼獲批試點資格，試點券商由此增至12家。隨后，廣發(fā)證券、興業(yè)證券快速推動業(yè)務(wù)落地——廣發(fā)證券于12月5日上線同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)功能，首周開通賬戶超800戶，日均劃轉(zhuǎn)筆數(shù)約50筆，規(guī)模達(dá)數(shù)百萬元；興業(yè)證券則于同年12月19日正式面向客戶推出綜合賬戶服務(wù)。

作為券商業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)支撐，賬戶體系在三年多的試點過程中不斷獲得優(yōu)化。上述12家先行券商以構(gòu)建綜合賬戶為核心，通過統(tǒng)一客戶身份識別、適當(dāng)性管理與風(fēng)險控制機制，切實推進(jìn)“以客戶為中心”的服務(wù)轉(zhuǎn)型。

今年2月，證監(jiān)會在《關(guān)于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》中明確提出，穩(wěn)步推進(jìn)證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點轉(zhuǎn)常規(guī)。時隔三年，試點券商再度擴(kuò)容，新增8家券商后，總數(shù)已增至20家。

提升投資者資金調(diào)度效率

根據(jù)證監(jiān)會2021年發(fā)布的《同意開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點》，賬戶管理功能優(yōu)化試點將按照“堅守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務(wù)效率”的思路，從建立綜合客戶賬戶、支持同名劃轉(zhuǎn)、分類賬戶管理等方面優(yōu)化現(xiàn)有賬戶管理模式。

證券時報記者注意到，試點三年多來，先行試點的12家券商已在綜合賬戶服務(wù)方面取得了顯著成效。這些券商圍繞賬戶整合、資金劃轉(zhuǎn)、資產(chǎn)展示與簽約流程等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，推出了系統(tǒng)化服務(wù)方案。比如，招商證券推出“招商一戶通”，支持線上線下簽約；華泰證券構(gòu)建統(tǒng)一身份識別的“一戶通”；中信建投則搭建“一賬通綜合賬戶管理體系”等。

在基礎(chǔ)功能之上，部分券商還積極探索財富子賬戶等創(chuàng)新功能，以適配日益多元的財富管理需求。中信證券、中信建投、招商證券、興業(yè)證券等券商已推出該類服務(wù)，支持客戶設(shè)立多個子賬戶以實現(xiàn)特定投資目標(biāo)。同時，為保障業(yè)務(wù)安全，各券商均配套、完善風(fēng)控機制，比如申萬宏源建立日終資金對賬機制、廣發(fā)證券實施多重資金盯市與反洗錢監(jiān)控，全面保障資金劃轉(zhuǎn)與交收安全。

華鑫證券表示，推廣綜合賬戶體系，對投資者而言可提升資金調(diào)度效率，滿足其對流程便捷化的需求；對券商來說，綜合賬戶則能帶來“模式轉(zhuǎn)型”和“能力升級”，是公司向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施，也是券商整合底層系統(tǒng)、打通數(shù)據(jù)孤島，為后續(xù)的金融科技與個性化服務(wù)奠定堅實基礎(chǔ)。

另有券商人士表示，賬戶體系是券商業(yè)務(wù)發(fā)展的基石。優(yōu)化賬戶管理功能，不僅有助于券商提升運營效率、推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新、增強客戶體驗與競爭優(yōu)勢，也讓投資者能夠通過綜合賬戶一站式管理普通、信用、期權(quán)等多類賬戶資產(chǎn)，打破資金壁壘，提升配置效率，更好地滿足財富管理需求。