證監會主席吳清近日在中國證券投資基金業協會第四屆會員代表大會上致辭時表示，要加強科技賦能，穩妥有序探索運用人工智能、大數據等新技術，有效賦能投資投研、客戶服務、內控管理等重點場景，加快數字化、智能化轉型。

當前，人工智能浪潮正以前所未有的速度重塑基金行業生態。不少基金公司已在投研交易、客戶服務、合規風控等核心領域展開深度探索，從“投研交”智能化到智能體平臺規模化應用，從客戶服務精準化到運營研發全鏈條提效，AI正從單點工具向系統性能力躍遷，推動行業邁向高質量發展新階段。

AI與投研深度融合

在投資、研究、交易這一基金公司的核心業務鏈條上，AI技術的嵌入正帶來顯著的效率革命。

在“投研交”端，廣發基金立足實際工作場景，推動“AI+投研”的深度融合，通過AI+會議、AI+研報、AI+研究成果匯集與推薦，搭建精準、高效、透明的信息推薦系統，加速研究成果轉化。組合管理方面，構建“組合管理駕駛艙”，支持多策略多組合的監控、績效歸因與組合優化；交易方面，固收核心業務已全面線上化、自動化、智能化，實現投資、交易、風控、頭寸等一體化高效運作。

中歐基金權益團隊長期使用的“五要素模型”實現了智能化升級。過去，每個投資標的入池都需要研究員手工填寫要素分析表，不僅耗時，也容易出現遺漏。如今，投研Agent能夠自動識別相關數據并完成結構化提取，大部分填表工作可由系統自動完成，使整體編制效率提升約50%。在量化投資領域，中歐基金與上海交通大學智能計算研究院合作，引入新一代優化器技術，量化投資組合優化速度提升約百倍，求解時間由過去的分鐘級壓縮至秒級。中歐基金董事長竇玉明表示，這種提升不僅意味著效率躍升，更意味著策略迭代速度加快、市場響應能力增強。

固收交易場景同樣迎來智能化重構。隨著公募基金固收業務規模持續擴大，銀行間回購等核心資金交易場景面臨著協同效率低、信息孤島效應顯著等傳統模式制約。建信基金聯合專業技術廠商，以銀行間回購為切入點，研發建設交易一體化智能管控系統，實現了固收交易全鏈路高效、智能、合規運行。建信基金打造資金工作臺，聚合全公司資金需求，通過智能分戶策略與敏捷智能押券等功能，實現資金分戶、押券匹配等工作的自動化處理；研發逆回購智能驗券機器人，實現驗券流程、通知預警自動化、催收管理柔性化，從源頭降低錯券、超質押率、結算違約等操作風險；構建正回購對手畫像體系，基于大數據生成近60個特征標簽，推動交易決策由“經驗驅動”向“數據驅動”轉型。目前，該系統已覆蓋投資、交易等10大核心部門，回購交易日均容量提升50%，每筆交易耗時縮短30%，分戶效率提升50%，質押券核對準確率達100%。

AI全場景賦能

AI的賦能效應正從投研交易核心環節向外溢出，在客戶服務、合規風控、運營管理、IT研發等全場景中釋放價值。

在智能體平臺建設上，博時基金人工智能實驗室自研的企業級“龍蝦”平臺(BSBox)已正式上線，成為金融領域企業級智能體規模化應用的先行者。無論是及時跟蹤市場最新動態、整合內外部信息與投研成果，還是結合基金產品出具專業投資建議并自動發送至指定郵箱，BSBox均能實現分鐘級全流程辦結。例如，針對文件修訂工作，傳統的人力處理方式投入人力多、耗時久，而通過BSBox與人工協同的模式，現在預計僅需幾周時間即可完成工作。

投資者服務端同樣迎來智能化升級。嘉實基金針對機構客戶推出指數嘉賦能平臺，面向個人投資者推出“超級嘉貝”指數投資小程序，打造指數投資“百寶箱”。其中，“超級嘉貝”持續迭代升級，從基礎版“選基工具”升級為ETF投資生態平臺，通過AI深度賦能將碎片化的市場信息轉化為清晰的決策路徑，具象化為“找機會”模塊，幫助投資者在復雜環境中搶占先機。

在基金運營端，廣發基金通過AI技術推動清算交收、估值核算、合規風控等流程實現“自動化向智能化”的進階，利用AI執行標準化、重復性作業，提升運營效率、降低操作風險，釋放人力資源至更高價值工作。

在IT研發端，廣發基金通過引入AI編程助手與自動化測試平臺，實現“需求—開發—測試—運維”的智能化閉環，通過“管理+技術”的雙重變革，研發團隊的整體效能提升40%-50%。

金融科技的未來路徑

站在AI深度賦能的新起點，基金行業高管們對未來發展路徑有著清晰的戰略思考。

易方達基金首席信息官劉碩凌認為，金融科技正從“工具賦能”邁向“體系重塑”。大模型、數據要素與算力基礎設施的融合，將重構資產管理的研究、投資與服務范式。未來，行業需在安全合規前提下，加快技術落地與價值轉化，構建可信、可控、可持續的金融科技生態體系。

騰訊金融科技副總裁湛煒標則從“科技向善”角度闡述新趨勢，表示金融科技正邁向安全合規先行、AI深度賦能、普惠開放共生的新階段，堅守科技向善，筑牢安全底線，推動金融服務更高效、更包容、更有溫度。

竇玉明認為，未來資管行業的競爭，不會是AI與人的競爭，而是不同機構“專業化、工業化、數智化”協同能力的競爭。AI可以幫助研究員搜集信息、篩選數據、發現線索，但最終決定投資成敗的，仍然是人對于產業趨勢、企業價值和市場預期差的理解。“AI改變了行業的競爭格局，但沒有改變資管行業的終極使命。”在他看來，無論技術如何演進，幫助投資者實現財富長期保值增值始終是行業存在的根本價值。